rozliczenia z zakładem pracy

[mardul2]

Witam,
Mam zapytanie odnośnie prawidłowości rozliczeń między PKZP a zakładem pracy. Czy można płacić pożyczki z rachunku bankowego zakładu pracy lub wypłacać gotówkę z kasy zakładu pracy dla kasjera PKZP na wypłaty pożyczek i w tym samym dniu refundować kwoty z rachunku bankowego PKZP. Ma to na celu uniknięcie prowizji bankowej pokrywanej zgodnie z umową przez zakład pracy.

[JanT]

Dzień dobry,

domyślam, że największe koszty związane są z podejmowaniem gotówki z konta ?!
Taka sytuacja (jak opisuje to mordul2) zapewne jest możliwa, ale (wg mnie) jest to duża ingerencja w sposób organizacji przepływów pieniężnych - sugeruję, aby opis przyjętej procedury dodać do statutu i zatwierdzić na Walnym zebraniu. Wg mnie nie mieści się to w tzw. "czynnościach zwykłego zarządu".
Dodatkowo proszę to uwzględnić w umowie, która reguluje stosunki między Zakładem pracy a PKZP.

Patrząc na ograniczenie kosztów (związanych z rachunkiem bankowym) sugeruję pozostać przy standardowych przepływach pieniężnych opartych na rachunku bankowym PKZP (bez wypłat pożyczek z rachunku Zakładu pracy itp.) a wykorzystać możliwości:
- wynegocjowania z bankiem niższych prowizji (konto PKZP jest atrakcyjne dla BANKU),
- ewentualnie zmiany banku - np. BGZ oferuje (dla tego typu organizacji jak PKZP) konto bez żadnych opłat za przelewy, za utrzymanie konta czy wypłatę gotówki,
- jeżeli jest taka możliwość - wyeliminowania kasy gotówkowej w PKZP.

Pozdrawiam
Jan Trzciński

[mardul2]

bardzo dziękuję za odpowiedź i pozdrawiam

[GK]

W żadnym przypadku wypłata pożyczki PKZP nie powinna odbywać się bezpośrednio z kasy lub rachunku bankowego Zakładu pracy.
Są to dwa niezależne podmioty i nie świadczą sobie wzajemnych usług. Równie dobrze można by wypłacić Kowalskiemu z ulicy i czekać na refundację.
Kasa PKZP ma swoje środki i bezpośrednio z nich powinna być realizowana płatność.
Pomijam, że zakład pracy nie ma podstaw do realizacji takiej płatności, ale może się okazać że PKZP nie ma środków na refundację.