Strona 1 z 1
Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 2 lut 2023, o 08:20
autor: Krzysiek104
Witam serdecznie,
według art 37 ustawy o kzp Zarząd KZP składa wniosek o otwarcie rachunku bankowego i wyznacza osoby do dysponowania tymi rachunkami, oraz zgodnie z art 24 ust 9 Zarząd podpisuje tylko dyspozycje pieniężne. Czy to oznacza, że Zarząd nie może zarządzać kontem bankowym, nie może być upoważniony do dysponowania nim i dokonywania przelewów? Według Pani prowadzącej ostanie szkolenie na którym byliśmy Zarząd może wydać tylko dyspozycje do wypłaty pożyczki, a samej wypłaty czy przelewu dokonuje księgowa lub osoba wyznaczona przez Zarząd. Zarząd nie może prowadzić rachunku ani nawet składać wzorów podpisów. Proszę o opinie
Re: Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 2 lut 2023, o 09:12
autor: mkzp.pl
Dzień dobry,
według mnie Zarząd nie tylko może, ale wręcz musi mieć możliwość zarządzania kontem bankowym. Nie znam pańskich doświadczeń w tym temacie, ale poważne banki obligują KZP do wyznaczenia grupy osób mogących dysponować rachunkami. Dodatkowo podpisywanie dyspozycji odbywa się w sposób "krzyżowy" tj. każdorazowo podpisuje przelew "ktoś" z Zarządu (oczywiście ze stosownym umocowaniem) oraz księgowa KZP. Służy to bezpieczeństwu całej KZP gdyż jednoosobowo nikt nie wykona żadnej operacji (no może poza drukowaniem wyciągu).
Re: Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 2 lut 2023, o 13:57
autor: Krzysiek104
Obecnie u nas następują zmiany, stary zarząd dotąd był upoważniony do konta, dokonywał przelewów. Rozumiem, że zlecenie przelewu podpisuje ktoś z zarządu i księgowa ale kto fizycznie może dokonać tego przelewu, czy może zrobić to członek zarządu czy tylko księgowa. Na szkoleniu stwierdzono, że zarząd w ogóle nie może dokonywać żadnych operacji na rachunku
Re: Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 4 lut 2023, o 09:49
autor: mkzp.pl
Fizycznie wszystko wykonuje księgowa. Zarząd autoryzuje przelew - ze względów bezpieczeństwa i kontroli
Re: Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 6 lut 2023, o 20:32
autor: lilibet
mkzp.pl pisze: ↑4 lut 2023, o 09:49
Fizycznie wszystko wykonuje księgowa. Zarząd autoryzuje przelew - ze względów bezpieczeństwa i kontroli
u nas też tak to wygląda oczywiście poparte ustawą upoważniającą co najmniej 2 osoby , jedna przelewu nie zrobi
Re: Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 6 lut 2023, o 20:39
autor: lilibet
Krzysiek104 pisze: ↑2 lut 2023, o 08:20
Witam serdecznie,
według art 37 ustawy o kzp Zarząd KZP składa wniosek o otwarcie rachunku bankowego i wyznacza osoby do dysponowania tymi rachunkami, oraz zgodnie z art 24 ust 9 Zarząd podpisuje tylko dyspozycje pieniężne. Czy to oznacza, że Zarząd nie może zarządzać kontem bankowym, nie może być upoważniony do dysponowania nim i dokonywania przelewów? Według Pani prowadzącej ostanie szkolenie na którym byliśmy Zarząd może wydać tylko dyspozycje do wypłaty pożyczki, a samej wypłaty czy przelewu dokonuje księgowa lub osoba wyznaczona przez Zarząd. Zarząd nie może prowadzić rachunku ani nawet składać wzorów podpisów. Proszę o opinie
zarząd nie może prowadzić rachunków na których są przelewane nasze składki itp. chodzi o indywidualne rachunki KZP w zakładzie pracy to robi księgowość natomiast rachunek w banku to inna sprawa. U nas księgowość robi paczkę przelewów natomiast przelewy robimy sami, są do tego upoważnione osoby z zarządu poparte ustawą zawsze przelew podpisują co najmniej 2 osoby wymogi bezpieczeństwa. Do uprawnień zarządu należy też zakładanie np. lokat
Re: Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 8 lut 2023, o 06:16
autor: alicja1234
Czy KZP może nie mieć rachunku bankowego? Wypłaty pożyczek robić w formie gotówkowej, a pieniądze członków trzymać na rachunku firmowym?
Re: Prowadzenie rachunku bankowego KZP
: 15 mar 2023, o 19:46
autor: mikuś
Czy KZP może posiadać w ramach jednego banku konto główne, a w ramach oddziałów subkonta? Wszyscy będą funkcjonować na bazie jednego statutu. Chodzi o to aby, nie przenosić środków na jedno konto. W "oddziałowych kasach" dokonywane będą przelewy, a kZP centralne, będzie miało podgląd na operacje, generowało wyciągi itd. Czy jest to możliwe w ramach nowej ustawy?