proszę o pomoc!!!!!

[lala]

Prowadzę w zakładzie pracy PKZP. Planowane jest podniesienie kwoty pożyczki z x tysięcy na x tysięcy. Niecałe dwa razy więcej. Moje pytanie brzmi:
-ile na koncie rachunku bieżącego powinno być bezpiecznej kwoty? ktorej nie wolno przekraczac i przyznawać dodatkowych pozyczek?Np mamy xx tysięcy i nie dajemy kolejnej pozyczki az za dwa miesiace, jak kwota wyniesie powiedzmy xxtysiecy? co miesiac potrącamy wklady w wysokosci powiedzmy kilkudziesieciu zlotych i wplywaja splaty ratalne, wiec kwota rachunku biezacego pkzp będzie rosla.
rachunek bieżący wiadomo sklada się z wkladów i splat pozyczki, pieniadze są w obrocie więc nie ma wkladow "zamrozonych" na koncie. obawiam sie ze w wyniku poniesienia wysokosci pozyczki, ze kazdy bedzie chcial skorzystac, a są tez osoby ktore w sytuacjach zyciowych mogą chciec zlikwidowac swoją obecnosc na pkzp.

[JanT]

Zarząd ("w swojej mądrości" i zgodnie ze statutem) powinien prześledzić wszelkie operacje w kasie (przychody i rozchody) oraz (np. w excelu) przygotować prognozy wypłaty świadczeń i na tej podstawie zabezpieczyć chociażby niezbędne środki na rachunku bankowym Kasy (wręcz w określonych dniach miesiąca).

pozdrawiam;